Многие предприниматели сталкиваются с вопросом, как найти активы контрагента, особенно когда возникает необходимость взыскать с него задолженность. Существуют средства, которые позволяют установить активы контрагента. Особенно актуально предлагать вознаграждение за любую информацию об активах контрагента, а также привлекать юристов и даже детективов к процедуре поиска требуемых сведений. И самая большая сложность возникает в ситуациях, когда активы контрагента заграничные. В этом случае собственными силами справится, практически, невозможно.
Если же предприниматель решает самостоятельно разыскивать активы, принадлежащие его контрагенту за рубежом, то ему необходимо внимательно проанализировать все перемещения должника, которые он совершил за последнее время.
Главное определить юрисдикции, которые посещались оппонентом чаще всего, далее можно будет осуществить поиск сведений непосредственно о денежных операциях. Важно помнить о том, что руководствоваться информацией из социальных сетей нельзя. Суды не рассматривают данный источник сведений как надежный и достоверный.
Помимо способов поиска информации о зарубежных активах, необходимо помнить об общих правилах данного процесса. Кто, где и как может осуществлять данные действия. На практике процедура кажется гораздо сложнее, чем в теории. По статистике самостоятельно удается найти активы контрагента только 10% случаев.
Кто может найти активы контрагента?
Если предприниматель не может своими силами найти активы должника, то в дело вступает конкурсный управляющий. На самом деле, когда ситуация доходит до процедуры банкротства, то выявление и распределение имущества попадает под особый контроль.
По факту, должник сам обязан сообщать обо всех активах, которые у него имеются, передавая сведения финансовому управляющему, чтобы тот смог сформировать конкурсную массу и расплатиться с кредиторами.
Однако не всегда должники соблюдают указанное правило. Попытки скрыть имущество не заканчиваются даже непосредственно на этапе признания предпринимателя банкротом. В этом случае финансовый управляющий может прибегнуть к некоторым методам, доступным только ему.
Например, направить запрос на получение соответствующих сведений, даже если они составляют коммерческую, служебную или банковскую карту. Подобными полномочиями управляющего наделяет непосредственно Закон о банкротстве.
Где искать активы контрагента?
Чтобы грамотно осуществить поиск активов контрагента, необходимо совершить ряд обязательных для этого действий. Особенно важно обращать на это внимание, когда приходится самостоятельно искать имущество, скрытое оппонентом.
Многие бизнесмены стремятся к этому, поскольку выявление имущества уже на стадии банкротства не является эффективным средством. Более того, если определить активы должника заранее, то можно успеть выставить требование еще до начала процесса признания его несостоятельным, что выгодно кредитору.
Итак, чтобы грамотно подойти к поиску активов должника, необходимо совершить ряд действий, способствующих получению нужной информации:
- собрать сведения из источников, находящихся в открытом доступе, с этим помогут коммерческие платформы, сайты судебных приставов, арбитров, ЕФРСБ и так далее;
- направить все возможные запросы, в том числе адвокатские, поскольку в последнее время только на официальные обращения можно получить полноценный и достоверный ответ.
При этом указанные аспекты распространяются непосредственно на активы, находящиеся в России. Поскольку сведения формируются в пределах конкретной страны, то и информация сосредоточена в одном месте. Данный факт упрощает процесс поиска сведений.
Где и как найти зарубежные активы
Если активы контрагента были перемещены за границу, то возможности бизнесменов по самостоятельному поиску существенно снижаются. По мнению Арбитражного суда, поиск имущества в данном случае должен осуществляться исключительно конкурсным управляющим. Он наделен достаточным объемом полномочий, чтобы направлять соответствующие запрос и истребовать необходимые сведения.
Однако многие эксперты не согласны с такой категоричной позицией Арбитражного суда. Они считают, что зарубежные активы могут быть найдены благодаря привлечению юридических консультантов и адвокатов.
Крупнейшие консалтинговые компании международного уровня считаются наиболее эффективным вариантом в поиске сведений об имуществе должника, если оно находится за границей.
Еще один вариант поиска зарубежных активов – привлечение форензик-экспертов. Это специалисты, обладающие большим спектром знаний рассматриваемой области. Однако данный метод очень дорогостоящий.
Зачастую таких экспертов привлекают кредиторы в ходе процедуры банкротства, расходы при этом распределяя между собой. Применяется данный вариант в основном тогда, когда речь идет о крупных суммах задолженностей, доходящих до десятков и даже сотен миллионов.
И самым простым вариантом поиска зарубежных активов, является предложение вознаграждения. Кредиторы буквально устанавливают плату за информацию, которая может помочь вычислить имущество должника.
Однако, такой вариант малоэффективен и работает на практике крайне редко. Данный метод позволяет сэкономить средства, исключая необходимость привлечения внешних консультантов. Нередко к вознаграждению прибегают кредитные организации, одним из последних стал банк ТРАСТ.
Активы контрагента, как часть конкурсной массы
Когда встает вопрос включения активов в конкурсную массу, больше всего сложностей вызывает именно то имущество, которое находится за границей. Если управляющий сможет собрать достоверную информацию и доказать наличие активов должника за границей, то с его стороны может быть направлено ходатайство о включении объектов в конкурсную массу.
Только при удовлетворительном решении арбитражного суда можно обращать взыскание на иностранные активы в рамках последующей процедуры банкротства.
После поступления ходатайства российский суд должен направить судебное поручение на основании положений международных договоров.
Вся информация должна быть проверена и достоверно установлена, соответственно, после получения ответа можно прибегать к процедуре взыскания, включения имущества в конкурсную массу и распределения его между кредиторами.
Причем даже при отсутствии международного договора с тем или иным государством, можно направить поручение через Министерство иностранных дел или Минюст. То есть управляющим представлены все возможности определить скрытое за границей имущество должников.
Таким образом, даже на иностранное имущество должника может быть обращено взыскание. Однако следует помнить, что возможно наличие кредиторов и за рубежом, тогда реализация заграничных активов будет происходить в их пользу, в обход заинтересованных лиц в России.
Если вам необходимо взыскать задолженность с контрагента, то обращайтесь в юридический центр «Советник». У нас большой опыт по взысканию долгов и поиску активов. Также, в нашем штате есть арбитражные управляющие.
Вы можете получить первую консультацию и оценку ситуации бесплатно:
Оказываем качественные юридические услуги физическим и юридическим лицам. Мы работаем по договору с гарантией положительного результата, и страхуем ответственность на сумму 5 млн.рублей. В штате работают юристы с опытом от 15 лет в гражданской, административной, уголовной, экономической, трудовой и семейной областях права.
