Взыскание долгов с юридических лиц является эффективным средством воздействия на организации, не исполняющие свои обязательства. Взыскание долгов с юридических лиц подразумевает обращение в суд. Обратиться за защитой своих интересов может, как юридическое лицо, так и физическое лицо. При этом, важно грамотно изложить свои требования в исковом заявлении и собрать необходимый пакет документов в качестве доказательной базы в суде.
В статье разберем:
- как происходит процедура взыскания долгов с юридических лиц;
- составление искового заявления на взыскание долга;
- взыскание долгов с юридических лиц на стадиях банкротства и ликвидации;
- отдельно рассмотрим процесс взыскания долгов физическим лицом с организации;
- сроки возврата долгов по решению суда;
- как должникам защититься от взыскания.
Напоминаем, что юридический центр «СОВЕТНИК» не принимает чью либо сторону в отношении морали. Мы работаем с любой из сторон. Будь то должник или кредитор. Наша задача обеспечивать полноценную защиту обратившихся к нам заявителей в рамках Закона.
Взыскание долгов с юридических лиц предполагает прохождение полноценной процедуры. Ее определение зависит от характера и вида неисполненных обязательств. Однако прежде чем рассматривать механизм принудительного погашения задолженностей организации, необходимо понять, почему они, в принципе, возникают.
Взыскание долгов с юридических лиц — виды задолженностей
Прежде всего, юристам необходимо устанавливать, какого рода задолженности имеются у юридического лица.
Определяется два основных их вида:
- Дебиторская.
В этом случае подразумевается задолженность контрагентов перед компанией. То есть не с юридического лица взыскивают деньги, а наоборот. Кроме того, долг дебиторского характера может возникнуть внутри компании.
Например, один из учредителей не внес в уставный капитал обязательный к уплате взнос. В итоге он становится должников перед юридическим лицом.
Тот же принцип действует и в обратную сторону, когда компания не исполняется обязательств в отношении своих учредителей. Выделение рассматриваемого вида задолженности необходимо при ведении бухгалтерии.
Его наличие влияет только на риск взыскания с учредителей долгов ООО, то есть возникновения внутренних финансовых конфликтов организации.
- Кредиторская.
Данный вид задолженности предполагает наличие неисполненных финансовых обязательств юридического лица перед его контрагентом. Она возникает из различных гражданско-правовых договоров.
Например, организация заключила договор поставки товаров. Однако свои обязательства по их оплате не исполнила. В итоге контрагент получил право требовать взыскания задолженности по договору поставки.
Сюда также относят кредитные отношения. Если организация берет заем и в итоге не может его вернуть, то образуется соответствующая задолженность. Банк или иная кредитная организация могут взыскать долг в установленном законом порядке.
Как показывает практика, наличие кредиторских задолженностей более характерно для бизнесменов среднего и малого сегмента.
Причины, по которым формируются задолженности, разнообразны. Активная предпринимательская деятельность подразумевает постоянное взаимодействие с другими организациями. Заключение гражданско-правовых договоров, предусматривающих взаимные обязательства сторон, неизбежно создает риск возникновения долгов.
Возникновение долгов у юридических лиц — примеры из судебной практики
Сотрудничество компаний естественный процесс. Каждый его вид создает угрозу того, что обязательства не будут исполнены.
Наиболее частый пример из практики – договор поставки. В 2020 году установлено около нескольких тысяч подобных случаев, предполагающих взыскание долгов с юридических лиц через суд.
Например, ООО в Курской области заключило договор поставки с контрагентом. Было подписано соглашение о предоставлении нескольких партий товаров для дома с целью последующей их реализации.
Поставщик свои обязательства выполнил, и заказчик продолжил работу с полученной продукцией, однако, не оплатил часть суммы по договору.
Поскольку возврат средств затянулся, ООО сформировало кредиторскую задолженность, состоящую из основного долга, неустойки и пени. В итоге дело попало в суд после подачи иска поставщиком. Его требования были удовлетворены.
Еще одним примером из практики выступает дело Арбитражного суда Белгородской области. В 2019 году индивидуальный предприниматель подал иск о взыскании долга по договору аренды.
Ответчик длительное время занимал торговую площадь, представленную ему на основании соглашения. При этом обязательство по оплате аренды систематически не исполнялось.
В итоге, когда долг вырос до полумиллиона, ИП принял решение обратиться в суд. Его требования также были удовлетворены полностью.
Таких примеров в практике огромное количество. Долги могут возникнуть из любых действий предпринимателя: неисполнение договоров, неуплата налогов и иных обязательных платежей, задержка заработной платы и так далее.
Каждое финансовое обязательство компании, которое не было исполнено, провоцирует возникновение задолженностей, подлежащих взысканию в судебном порядке.
Взыскание долгов с юридических лиц — порядок и процедура
Порядок взыскания долгов с юридического лица четко определен законом. Первое, что необходимо помнить бизнесменам, — для ведения дела лучше всего привлекать юристов. Они смогут правильно организовать работу, составить иск, подготовить документы, представить заинтересованное лицо в суде и даже проконтролировать исполнительное производство.
Вы можете получить помощь наших квалифицированных юристов. Для этого отправьте заявку через форму ниже:
Однако независимо от того, кто будет реализовывать процедуру, юрист или непосредственно руководитель компании, необходимо соблюсти поэтапный план действий. Предполагается прохождение следующих шагов:
- Выведение задолженностей и формирование соответствующей документации.
На начальном этапе речь идет о бухгалтерских актах сверки и сводных отчетах. В данном случае происходит определение дебиторской задолженности. Важно установить ее размер и при возможности заранее подготовить подробный расчет, как самого долга, так и процентов (пеней, неустойки).
- Соблюдение досудебного порядка.
Обязательно необходимо направить должнику претензии с требованием вернуть конкретно установленную сумму в тот или иной период времени. К документу можно приложить подробный расчет долга. Обязательно нужно указать в претензии, что при отсутствии факта исполнения обязательств, будет подано исковое заявление. Несоблюдение указанного порядка повлечет за собой невозможность дальнейшего обращения в суд.
- Подготовка документов в суд.
В случае если должник проигнорировал претензию и не предпринял попыток уладить спор, можно переходить к исковому производству. Для этого, в первую очередь, необходимо сформировать доказательную базу, то есть подготовить документы:
- исковое заявление о взыскании долга с ООО, АО, ИП и так далее;
- договор, подтверждающий наличие отношений между участниками спора;
- акты сверок, платежные документы;
- подробный расчет задолженности (может быть заверен подписью и печатью истца и составляться в произвольной форме);
- претензия, подтверждающая соблюдение досудебного порядка;
- квитанция об оплате государственной пошлины;
- документ, подтверждающий факт направления копии иска ответчику;
- доверенность, в случае участия представителя истца (иной документ, устанавливающий полномочия, например, решение или приказ о назначении лица);
- иные документы, подтверждающие факт неисполнения обязательств ответчиков и наличия задолженностей.
- Составление искового заявления.
На данном этапе особенно важна помощь юриста. Только специалист сможет грамотно изложить суть проблемы, обосновать свою позицию и сформулировать требования.
- Направление документов в суд.
Иск к ООО о взыскании долга (в том числе, в отношении ИП, АО и даже органов власти) направляется только в конкретно определенный законом орган власти. Подобные дела находятся в компетенции арбитражных судов. Направлять документы нужно в орган того региона, в котором находится ответчик.
Например, истец является предприятием, зарегистрированным в Курске, а ответчик имеет юридический адрес в Губкине. Иск в этом случае должен быть направлен в Арбитражный суд Белгородской области, а не Курской. Подать документ можно лично в канцелярию или направить по почте. При невысокой цене иска допускается заочное рассмотрение дела и передача иска через официальный сайт суда.
- Участие в судебных заседаниях.
Если исковое заявление принято к производству, то арбитражный суд вынесет определение о назначении предварительного слушания, а далее судебных заседаний. В ходе рассмотрения материалов дела у сторон есть возможность дополнить доказательную базу, заявить ходатайства, возражения, отзывы и так далее.
- Принятие решения.
После рассмотрения дела по существу суд удаляется в совещательную комнату. Председательствующим еще раз оцениваются приведенные сторонами доводы. После этого оглашается резолютивная часть решения прямо в судебном заседании. Далее сторонам направляет полный текст решения, чтобы в случае необходимости они могли подать апелляционную жалобу и оспорить вердикт.
Если не осуществляется обжалование решения суда, то завершается весь процесс возбуждением исполнительного производства спустя месяц с момента вынесения решения.
Истцу необходимо направить в ФССП по месту регистрации ответчика исполнительный лист, чтобы в последствие было принято решение о принудительном взыскании имущества в целях погашения задолженности.
Составление искового заявления о взыскании задолженности
Судебное взыскание долга с ООО, ИП и иных юридических лиц осуществляется на основании иска, направляемого в арбитражный суд. Однако заявление может оказаться непринятым, оставленным без рассмотрения или движения. Чтобы этого не произошло, необходимо соблюсти общие требования к составлению документа.
Закон не устанавливает требований к изложению информации в иске, но определяет перечень сведений, которые обязательно должны быть включены. Также потребуется соблюсти структуру документа.
Необходимо обозначить следующие элементы искового заявления:
- Шапка.
Она располагается в правом верхнем углу и должна включать ряд обязательных сведений. Во-первых, обязательно указание на орган, в который подается заявление. Во-вторых, обозначаются сведения об истце и ответчике.
Необходимо указать наименование организации, ФИО руководителя (индивидуального предпринимателя), адрес, как юридический, так и фактический, контактные данные (телефоны, адреса электронной почты).
В-третьих, обозначается цена иска, то есть сумма взыскиваемой задолженности и размер уплаченной государственной пошлины. Если участвует представитель, о нем также указываются все необходимые сведения.
- Наименование документа:
«Исковое заявление о взыскании задолженности по договору…».
- Основная часть.
Начинать изложение проблемы нужно с представления обстоятельств, при которых стороны конфликта вступили в отношения (какой договор подписали, когда произошло нарушение обязательств, направлялась ли претензия, была ли попытка мирно урегулировать спор и так далее).
Также необходимо дать отсылку на нормы закона, как подтверждение позиции и обоснованности требований. Поскольку формат изложения свободный, допускается максимально подробно передавать все обстоятельства от начала до конца.
- Заключение.
В конце необходимо сформулировать требования. Они обозначаются в виде просьб взыскать с ответчика сумму долга, процентов, пени, судебные расходы и государственную пошлину.
Каждое требование должно быть выделено отдельно. Если что-то будет отсутствовать в иске, то суд не сможет взыскать ту или иную сумму в пользу заявителя.
- Приложение.
Непосредственно в заявлении необходимо перечислить весь перечень документов, которые были переданы с ним. Размещается указанная информация сразу после требований.
Исковое заявление обязательно подписывается самим заявителем, либо представителем по доверенности. В конце указывается дата составления документа.
Если иск будет составлен неверно, либо будут отсутствовать какие-либо документы, то заявление останется без движения до того момента пока нарушения не будут устранены. В противном случае в его принятии откажут, и взыскание долгов с юридических лиц будет невозможным.
Также, помимо требований к оформлению искового заявления, необходимо грамотно изложить требования. С этим может помочь наш юрист:
Взыскание долгов с юридических лиц в процессе ликвидации
Прекращение деятельности организации предполагает прохождение нескольких обязательных этапов. Одним из них является формирование ликвидационной комиссия. Она будет координировать весь процесс закрытия организации. Именно данный этап важен для тех компаний, которые хотят осуществить взыскание долгов с ликвидируемого юридического лица.
Чтобы получить деньги с организации, стремящейся прекратить свою деятельность, кредитору необходимо проделать следующие шаги:
- Направление требований.
Кредитор в течение двух месяцев с того момента, как в «Вестнике государственной регистрации» было опубликовано сообщение о ликвидации организации, должен предпринять меры по взысканию долгов.
Для этого нужно направить требование ликвидатору, а именно специально созванной комиссии. Она отвечает за формирование реестра кредиторов. Определение их перечня важно, поскольку в последствие будет осуществлено распределение ликвидационного баланса для погашения долгов.
Бизнесменам важно помнить о том, что направлять такое требование нужно даже в том случае, если срок возврата денег не наступил.
- Попадание в промежуточный ликвидационный баланс.
Это следующий этап для кредиторов. Он формируется комиссией по окончании двух месяцев с момента публикации решения о прекращении деятельности компании. Промежуточный баланс должен включать в себя все требования, которые заявили кредиторы. При этом не имеет значение, было ли судебное разбирательство по тому или иному долгу или нет.
Рекомендуется получить от ликвидатора письменное подтверждение того, что требование было включено в баланс.
- Расчет.
Возвращение долгов начинается с того момента, как завершается формирование промежуточного ликвидационного баланса. Средства компании распределяются между кредиторами.
Если средств не хватает, то организуются торги для реализации имущества юридического лица.
Вырученные средства позволяют также рассчитаться с кредиторами по очередности в соответствии со статьей 64 ГК РФ. На торги выставляется только то имущество, которое стоит больше ста тысяч рублей.
При этом предпринимателям следует внимательно подходить к проверке включения требований в баланс. Если ликвидаторы проигнорировали заявление кредитора, то у бизнесмена все же есть возможность защитить свои интересы.
Чтобы добиться учета требований кредитора, придется совершать ряд дополнительных действий в отношении ликвидатора.
Относят к ним следующее:
- направить иск в суд, выставив требования о включении кредитора в реестр (сделать это нужно до формирования окончательного баланса);
- применить обеспечительные меры, а именно установление запрета со стороны налоговой инспекции на регистрацию ликвидации компании;
- направить письмо в ФНС России с информацией о том, что у ликвидируемой компании имеются непогашенные долги, препятствующие прекращению ее деятельности.
Если не предпринять указанные меры, то долги перед кредитором будут списаны. Формально их посчитают исполненными. В этом случае доказать уже будет ничего нельзя.
Именно поэтому бизнесменам нужно самостоятельно следить за работой ликвидаторов и публикуемыми материалами.
Взыскание долгов с юридических лиц на стадии банкротства
Еще одним исключительным случаем выступает процедура признания организации несостоятельной. В этом случае кредиторам также нужно быть особенно бдительными и не упустить момент. Судебные иски могут не помочь в попытках вернуть деньги, когда речь идет о банкротстве.
В ходе рассматриваемой процедуры важное участие принимают управляющий и арбитражный суд. Именно эти субъекты координируют и, в принципе, осуществляют процесс признания организации несостоятельной. Именно поэтому заявления требований должно осуществляться в их адрес.
В целом процесс взыскания долгов схож с этапами такой же процедуры при ликвидации. В первую очередь направляет заявление, согласно которому кредитор включается в реестр. Поскольку требования направляют в арбитражный суд, обязательно нужно приложить к заявлению дополнительные документы. Кредитор должен доказать, что задолженность имеется и возникла из реально существовавших отношений между ним и будущим банкротом.
По сути, все действия кредитора в случае, если его должник находится на стадии признания его банкротом, включают в себя пять шагов:
- своевременно направить заявление в арбитражный суд, чтобы не упустить момент формирования реестров;
- проверять требования, направленные со стороны других кредиторов, и заявить возражение, если таковые имеются;
- осуществить проверку сделок должника;
- принять участие в общих собрания кредиторов, в том числе, когда проходит голосование по вопросам банкротства должника;
- осуществлять контроль над деятельностью арбитражного управляющего.
В итоге, после формирования баланса будет осуществлен расчет с кредиторами. Принцип тот же, что и при ликвидации юридического лица.
Взыскание долгов с юридических лиц физическим лицом
Судебное взыскание долгов с юридических лиц происходит не только в том случае, когда речь идет о гражданско-правовых отношениях между несколькими организациями. Возможно ситуации, когда физическое лицо вынуждено требовать возврата средств с той или иной компании. В этом случаем принцип обращение в судебные органы остается прежним, за исключением некоторых моментов.
Подсудность
Первым и ключевым аспектом является подсудность. При подаче иска со стороны физического лица, которое не имеет статуса предпринимателя, необходимо выбирать соответствующий суд общей юрисдикции.
При этом вариантов может быть несколько. Например, если цена иска меньше пятидесяти тысяч рублей, то заявление подается мировому судье, а если больше, то в городской или районный суд.
Представительство в суде
Еще один аспект – представительство. В данном случае физическим лицам также разрешается привлекать поверенных. Для этого можно оформить нотариальную доверенность, либо подать ходатайство о привлечении представителя согласно статье 53 ГК РФ. В Арбитражных судах процесс привлечения арбитражного представителя имеет некоторые отличия.
В остальном процесс составления и подачи искового заявления, а также дальнейшего рассмотрения дела не отличается от порядка, установленного АПК РФ. Более того, большинство норм указанного кодекса дублируют положения ГПК РФ.
Для взыскания долгов в рассматриваемом случае также можно привлечь юриста. Он сможет подготовить документы и обеспечит защиту интересов доверителя в суде. На практике процесс в арбитражном суде, когда рассматриваются споры между предпринимателями, считается более сложным. Именно поэтому зачастую по гражданско-правовым вопросам адвокатов привлекают именно организации.
Сроки возврата долгов по решению суда
Гражданское законодательство предусматривает такое понятие, как срок исковой давности, который составляет три года. Этот период распространяется на возможность подачи искового заявления. Однако если обращение в суд уже было осуществлено, и на руки кредитора был выдан исполнительный лист, то начинает течь новый срок.
Речь идет о давности исполнительного производства. После получения указанного документа, выдаваемого после вступления в силу решения суда, кредитор должен самостоятельно направить документы в Службу судебных приставов по месту регистрации ответчика. И на данную процедуру по закону выделяется три года.
Многим кредиторам кажется, что это долгий срок. Однако на самом деле практика знает случаи, когда указанный период исполнения решения суда пропускается. Главное направить документы в ФССП, далее возбуждается производство и контролируется приставом.
Законом также установлены случаи прерывания указанного трехлетнего срока давности. Относят к ним следующее:
- обращение к судебному приставу для возбуждения исполнительного производства;
- частичное исполнение должником своих обязательств.
Важно понимать, что если срок прервался, то в дальнейшем при возникновении соответствующих оснований он начнет исчисляться заново.
Как не платить долги? Способы защиты для юридических лиц, являющихся должниками
Для юридических лиц практически не существует законных способов не платить долги. Легально проигнорировать исполнительное производство нельзя. Соответственно, компании ищут варианты того, как отменить или отсрочить свои обязательства.
Ошибки в документах
Возможно обнаружение ошибок в документах судебных приставов. С этим всегда помогают юристы.
Малейшая ошибка, допущенная при возбуждении производства, в итоге может прекратить работу по исполнительному листу.
Чтобы не допустить подобного, кредиторам необходимо также с помощью юристов контролировать работу ФССП до того момента, пока долги не будут возвращены.
Получение отсрочки или рассрочки для должника
Должники при наличии уважительных причин имеют право подать заявление в суд. Однако подобные просьбы удовлетворяются крайней редко.
Необходимо не просто обозначить причину, но и доказать ее уважительность. Юридическим лицам сложнее применять подобную привилегию, когда исполнительное производство уже назначено.
В такой ситуации кредитор также мало что может сделать. Есть вариант попытаться доказать необоснованность просьбы должника, представив свои доводы. Лучше также привлечь юриста. Однако на практике такой вариант почти недоступен кредитору. Должники не обращаются за рассрочкой, не имея для этого оснований.
Отчуждение имущества
Смысл в том, что если у должника нет никаких средств, активов, объектов недвижимости и иных вещей, то взыскать с него что-либо, практически, невозможно.
Исполнительное производство будет возбуждено, но спустя некоторое время его прекратят. Подробные основания остановки работы изложены в ФЗ «Об исполнительном производстве».
Здесь ошибка допускается кредитором с самого начала. Он должен учитывать, имеется имущество у контрагента или нет. В некоторых случаях пропадает смысл подачи заявления в суд.
Однако наши юристы придерживаются мнения, что направлять иск все же необходимо.
Есть шанс, что до прекращения исполнительного производство будет найдено какое-то имущество должника. В этом случае появится шанс вернуть хотя бы часть долга.
Альтернативная ликвидация
Смысл в том, чтобы сменить учредителя на того, кто не имеет «ни кола ни двора». Обычно подыскивают отчаявшихся людей, которых подставляют за копейки. Но такие схемы быстро раскрываются.
Более серьезный способ — оформление своего бизнеса на иностранца. В последнее время видны предложения переоформить бизнес на иностранца, который болен Covid-19.
Мы не практикуем данный способ и не рекомендуем использовать. Альтернативная ликвидация уголовно-наказуема.
Чем смогут помочь юристы при взыскании долгов с юридического лица?
Ключевая команда юристов юридического центра «СОВЕТНИК»
Взыскание долгов с юридических лиц является одним из процессов, который требует правового сопровождения. На вопрос, нужно ли привлекать юриста для разрешения подобных споров, любой, кто участвовал в процедуре взыскания долгов через суд, — ответит с уверенностью «Да».
Это вызвано тем, что отношения между юридическими лицами, ИП и даже гражданами имеют множество ответвлений и создают риски потерять деньги еще до этапа судебных процессов.
Юрист, специализирующийся на взыскании долгов с юридических лиц, сможет помочь кредитору сразу по нескольким направлениям:
- выявление факта нарушения обязательств по договору, правовая экспертиза документов по сделке, формирование задолженности;
- представление плана действий и подробных рекомендаций, в том числи, если кредитор решает участвовать в процессах самостоятельно;
- подготовка документов для суда, составление претензий и исковых заявлений;
- представительство в судебных заседаниях;
- координация стадии исполнительного производства;
- обжалование решения суда при необходимости.
Таким образом, взыскание долгов с юридических лиц — процедура, предусматривающая несколько этапов, прохождение которых обязательно. Наиболее эффективным средством принуждения должника к исполнению обязательств является обращение в суд. Кроме того, закон защищает интересы кредиторов даже в том случае, если компания объявляется банкротом или подлежит ликвидации.
За услугами юриста по взысканию долгов вы можете обратиться в юридический центр «СОВЕТНИК». Мы работаем без полной предоплаты и предоставляем финансовые гарантии по договору. Начать предлагаем с бесплатной консультации:
Оказываем качественные юридические услуги физическим и юридическим лицам. Мы работаем по договору с гарантией положительного результата, и страхуем ответственность на сумму 5 млн.рублей. В штате работают юристы с опытом от 15 лет в гражданской, административной, уголовной, экономической, трудовой и семейной областях права.
